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  • 反洗錢知識宣傳
    【概念篇】
           洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
           通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質,將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。
    【形式篇】
           常見的洗錢形式:
           ■成立空殼公司洗錢,這是最典型也是最常用的洗錢模式。
           ■化名存款或購置金融票證洗錢。
           ■違規轉賬洗錢,通過金融機構將非法資金混入合法資金。
           ■利用進出口貿易洗錢,利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。
           ■成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢,洗錢后以外商身份回國投資。
           ■騙稅洗錢。成立假企業,搞假出口,騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉款。
           ■利用關聯單位洗錢。
           ■異地大額套取現金洗錢。
           ■通過“地下錢莊”洗錢。
           ■通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。
           ■利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。
           ■以民間借貸形式洗錢。
           ■通過頻繁的證券期貨交易洗錢。
           ■利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權,將國有資產離析后轉入私人企業。
    【危害篇】
           洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全,一是動搖社會信用,為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外,主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩定,給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經濟政策的制定和執行。
           在我國經濟快速發展,國內經濟與世界經濟日益融合,經濟犯罪集團化、犯罪分工專業化以及犯罪行為國際化的背景下,加強反洗錢工作具有十分重要的意義。
    【法規篇】
           ■反洗錢的刑事法律制度
           按照《中華人民共和國刑法》和《中華人民共和國刑法修正案(六)》(2006年)中第一百九十一條的規定,明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
           (一)提供資金賬戶的;
           (二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
           (三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
           (四)協助將資金匯往境外的;
           (五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
           單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役。
            按照第三百一十二條的規定,明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
    【社會篇】
           ■反洗錢工作具有長期性、復雜性、涉及多個領域,需要全社會的高度重視和支持配合,反洗錢工作必須盡快建立協作機制,特別是需要司法部門、相關職能部門、資金密集型行業主管機關、企事業單位以及社會公眾的共同參與。
           ■關注洗錢,公民有責。公民應當自覺維護國家利益,了解反洗錢知識,并積極對涉嫌洗錢犯罪的行為進行監督和舉報。
           ■公民應當遵守反洗錢法律法規,不得隨意出借身份證件、賬戶等為他人辦理金融業務,不得為洗錢活動提供方便,避免因協助洗錢而觸犯法律。
           ■公民在金融機構辦理業務時,應積極配合金融機構的反洗錢工作,按要求出示真實有效的身份證件及資料,理解金融機構的業務處理程序,并可以完全信任金融機構不會隨意泄露您的個人信息,不會因為反洗錢而侵犯您的任何合法權益。
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